Верифікація кардхолдера для виплат на картку
(Cardholder Verification)

Перевіряйте, чи отримувач виплати є власником картки, до відправки коштів.

Підключити API

Покриваємо картки Visa та Mastercard будь-якого банку

Зменшення ймовірності виплат шахраям і третім особам

Підсилений KYC/AML перед фінансовою операцією

Підтримка iGaming, Betting, Lottery та МФО payout-флоу

Превенція ризиків до виплати, а не після інциденту

Кому підходить рішення

МФО та lending-сервіси

Для disbursement на картку позичальника. Cardholder Verification зменшує ризик виплат на картки третіх осіб (“дропів”), допомагає контролювати зміну картки та виявляти помилки або фрод-спроби в ПІБ до відправки коштів.

iGaming / Casino / Betting

Для withdrawals на картку гравця. Рішення знижує ризик виводу коштів на чужі картки, мультиакаунтингу та payout-спорів, а також підсилює KYC/AML і responsible gambling процеси через якіснішу ідентифікацію отримувача.

Lottery та виплати виграшів

Для payout виграшів на картку. Автоматична перевірка відповідності ПІБ мінімізує помилкові виплати, зменшує кількість ручних перевірок і підвищує довіру до процесу з боку користувачів і регулятора.

Інші high-risk payout-моделі

Для інших виплат на картки. Affiliate/CPA, digital goods, фінансові сервіси з масовими виплатами – будь-які сценарії, де критично важливо підтвердити, що гроші отримує саме той, кому вони призначені.

Отримати консультацію

Що таке верифікація кардхолдера

Верифікація кардхолдера – це перевірка відповідності даних отримувача (ПІБ), отриманих у вашому KYC або онбордингу, даним власника платіжної картки, на яку планується виплата.

Ви передаєте:

ПІБ отримувача (з анкети, Дія, фото документів або іншого KYC-джерела)
Карткові ідентифікатори (у форматі, що відповідає вашому процесу: PAN, token або інші дозволені ідентифікатори)

У відповідь сервіс повертає:

Match – дані збігаються
Partial match – частковий збіг (транслітерація, скорочення, типова помилка введення
Not match – дані не збігаються

Важливо: сервіс не приймає рішення замість вас. Він повертає результат перевірки, а ви керуєте виплатами через власні risk-policy та payout-правила.

Регуляторні вимоги та комплаєнс

Для gambling- та high-risk-сегментів законодавство України передбачає обов’язкову ідентифікацію та верифікацію користувачів.

Закон України № 768-IX (“Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор”) містить статтю 17 “Ідентифікація (верифікація) гравця та відвідувача”, де визначаються підходи та вимоги до ідентифікації/верифікації в тому числі для онлайн-формату.
Додатково, Закон України № 361-IX про фінмоніторинг закріплює загальний принцип ідентифікації та верифікації клієнта до проведення фінансових операцій (з урахуванням винятків).

Cardholder Verification технічно підсилює цю логіку в payout-процесах: мерчант отримує чіткий сигнал, чи відповідає отримувач виплати власнику картки, і може зменшити ризик виплат третім особам.

Примітка: цей блок має інформаційний характер і не є юридичною консультацією.

Дізнатися більше