Верификация кардхолдера для выплат на карту
(Cardholder Verification)

Перед отправкой средств проверьте, является ли получатель выплаты владельцем карты.

Подключить API

Покрываем карты Visa и Mastercard любого банка

Уменьшение вероятности выплат мошенникам и третьим лицам

Усиленный KYC/AML перед финансовой операцией

Поддержка iGaming, Betting, Lottery и МФО payout-флоу

Превенция рисков до выплаты, а не после инцидента

Кому подходит решение

МФО и lending-сервисы

Для выплаты на карту заемщика. Cardholder Verification снижает риск выплат на карты третьих лиц («дропов»), помогает контролировать смену карты и выявлять ошибки или попытки мошенничества в ФИО до отправки средств.

iGaming / Casino / Betting

Для вывода средств на карту игрока. Решение снижает риск вывода средств на чужие карты, мультиаккаунтинга и споров по выплатам, а также усиливает процессы KYC/AML и ответственной игры за счет более качественной идентификации получателя.

Lottery и выплаты выигрышей

Для выплаты выигрышей на карту. Автоматическая проверка соответствия ФИО минимизирует ошибочные выплаты, уменьшает количество ручных проверок и повышает доверие к процессу со стороны пользователей и регулятора.

Другие модели выплат с high-risk

Для других выплат на карты. Affiliate/CPA, digital goods, финансовые сервисы с массовыми выплатами – любые сценарии, где критически важно подтвердить, что деньги получает именно тот, кому они предназначены.

Получить консультацию

Что такое верификация кардхолдера

Верификация кардхолдера – это проверка соответствия данных получателя (ФИО), полученных в вашем KYC или онбординге, данным владельца платежной карты, на которую планируется выплата.

Вы передаете:

ФИО получателя (из анкеты, фото документов или другого KYC-источника)
Карточные идентификаторы (в формате, соответствующем вашему процессу: PAN, token или другие разрешенные идентификаторы)

В ответ сервис возвращает:

Match – данные совпадают
Partial match – частичное совпадение (транслитерация, сокращение, типичная ошибка ввода
Not match – данные не совпадают

Важно: сервис не принимает решения вместо вас. Он возвращает результат проверки, а вы управляете выплатами через собственные risk-policy и payout-правила.

Регуляторні вимоги та комплаєнс

Для gambling- и high-risk-сегментов законодательство Украины предусматривает обязательную идентификацию и верификацию пользователей.

Закон Украины № 768-IX («О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр») содержит статью 17 «Идентификация (верификация) игрока и посетителя», где определяются подходы и требования к идентификации/верификации, в том числе для онлайн-формата.
Дополнительно, Закон Украины № 361-IX о финмониторинге закрепляет общий принцип идентификации и верификации клиента до проведения финансовых операций (с учетом исключений).

Cardholder verification технически усиливает эту логику в процессах выплат: мерчант получает четкий сигнал о том, соответствует ли получатель выплаты владельцу карты, и может снизить риск выплат третьим лицам.

Примечание: данный блок носит информационный характер и не является юридической консультацией.

Узнать больше